| ![]() |
Estratégia de Alocação | Preservação | Capitalização | Valorização | Valorização Agressiva |
---|---|---|---|---|
Perfil de Risco | Conservador | Moderado | Dinâmico | Agressivo |
Prazo Mínimo Recomendado | superior a 2 anos | superior a 3 anos | superior a 4 anos | superior a 5 anos |
Montante Mínimo (€) | 25.000 | 25.000 | 25.000 | 25.000 |
Peso das Classes de Ativos | ||||
Liquidez | 0 a 70% | 0 a 60% | 0 a 50% | 0 a 40% |
Obrigações | 30 a 100% | 20 a 90% | 0 a 100% | 0 a 95% |
Ações | 0 a 15% | 0 a 35% | 0 a 75% | 5 a 95% |
Alternativos | 0 a 30% | 0 a 50% | 0 a 50% | 0 a 50% |
Descrição | Foco na preservação do capital ajustado à inflação. Abordagem conservadora quer na seleção dos ativos que compõem o portfólio, quer na gestão dos mesmos. Através de uma gestão ativa e avessa ao risco, procura-se gerar um retorno superior ao valor da inflação. | Tem com objetivo principal a preservação do capital e como objetivo secundário a sua apreciação. Através de uma alocação prudente, procura-se com uma gestão dinâmica gerar uma apreciação do capital no longo prazo. | Tem como principal objetivo a apreciação do capital e como objetivo secundário a sua preservação. O investimento inclui ações, obrigações e fundos de retorno absoluto, em diversas geografias e setores. O investimento em obrigações é feito, principalmente, em títulos investiment grade. | Tem como objetivo a valorização do capital. O investimento inclui ações, obrigações e fundos de retorno absoluto, em diversas geografias e setores. O investimento em obrigações é feito, principalmente, em títulos investiment grade. |