Estratégias de Alocação

No Banco Carregosa, cada mandato de gestão é desenhado para lhe permitir atingir o seu objetivo de investimento, que está necessariamente alinhado com o seu horizonte de investimento, a apetência pelo risco e a rentabilidade esperada.


Vantagens

  • Planificação de uma estratégia de investimento adequada ao seu perfil, com total transparência e constante monitorização do portefólio;
  • Aconselhamento ativo e presencial, com acesso a fundos e a classes reservadas a institucionais;
  • Gestão dinâmica do seu portefólio pela equipa, alocando as várias classes em função do enquadramento macroeconómico e aproveitando oportunidades de investimento;
  • Possibilidade de transferência dos ativos.

Objetivo vs. Estratégia de Alocação

"Eu quero preservar o meu capital"
Preservação
Foco na preservação do capital.
Abordagem conservadora.
"Eu quero ter um portefólio bem diversificado para obter um equilíbrio entre a preservaçao e o crescimento"
Capitalização
Procura obter uma apreciação do capital no longo prazo equilibrando o risco e o retorno.
"Eu quero aumentar o meu capital"
Valorização
A longo prazo deseja-se obter retornos elevados mantendo alguns ativos no portfólio como âncora.
"Eu procuro maximizar os meus retornos"
Valorização Agressiva
Portefólio com significativa exposição a ativos com elevado potencial de retorno.




Estratégia de AlocaçãoPreservaçãoCapitalizaçãoValorizaçãoValorização Agressiva
Perfil de RiscoConservadorModeradoDinâmicoAgressivo
Prazo Mínimo Recomendadosuperior a 2 anossuperior a 3 anossuperior a 4 anossuperior a 5 anos
Montante Mínimo (€)25.00025.00025.00025.000
Peso das Classes de Ativos
Liquidez0 a 70%0 a 60%0 a 50%0 a 40%
Obrigações30 a 100%20 a 90%0 a 100%0 a 95%
Ações0 a 15%0 a 35%0 a 75%5 a 95%
Alternativos0 a 30%0 a 50%0 a 50%0 a 50%
Descrição

Foco na preservação do capital ajustado à inflação.

Abordagem conservadora quer na seleção dos ativos que compõem o portfólio, quer na gestão dos mesmos.

Através de uma gestão ativa e avessa ao risco, procura-se gerar um retorno superior ao valor da inflação.

Tem com objetivo principal a preservação do capital e como objetivo secundário a sua apreciação.

Através de uma alocação prudente, procura-se com uma gestão dinâmica gerar uma apreciação do capital no longo prazo.

Tem como principal objetivo a apreciação do capital e como objetivo secundário a sua preservação.

O investimento inclui ações, obrigações e fundos de retorno absoluto, em diversas geografias e setores. O investimento em obrigações é feito, principalmente, em títulos investiment grade.

Tem como objetivo a valorização do capital.

O investimento inclui ações, obrigações e fundos de retorno absoluto, em diversas geografias e setores. O investimento em obrigações é feito, principalmente, em títulos investiment grade.

Binómio Risco / Retorno

Filosofia de Investimento

 

Processo de Investimento

 

 

 



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