Estratégias de Alocação
No Banco Carregosa, cada mandato de gestão é desenhado para lhe permitir atingir o seu objetivo de investimento, que está necessariamente alinhado com o seu horizonte de investimento, a apetência pelo risco e a rentabilidade esperada.
Vantagens
- Planificação de uma estratégia de investimento adequada ao seu perfil, com total transparência e constante monitorização do portefólio;
- Aconselhamento ativo e presencial, com acesso a fundos e a classes reservadas a institucionais;
- Gestão dinâmica do seu portefólio pela equipa, alocando as várias classes em função do enquadramento macroeconómico e aproveitando oportunidades de investimento;
- Possibilidade de transferência dos ativos.
Objetivo vs. Estratégia de Alocação
|  |
| Estratégia de Alocação | Preservação | Capitalização | Valorização | Valorização Agressiva |
|---|---|---|---|---|
| Perfil de Risco | Conservador | Moderado | Dinâmico | Agressivo |
| Prazo Mínimo Recomendado | superior a 2 anos | superior a 3 anos | superior a 4 anos | superior a 5 anos |
| Montante Mínimo (€) | 25.000 | 25.000 | 25.000 | 25.000 |
| Peso das Classes de Ativos | ||||
| Liquidez | 0 a 70% | 0 a 60% | 0 a 50% | 0 a 40% |
| Obrigações | 30 a 100% | 20 a 90% | 0 a 100% | 0 a 95% |
| Ações | 0 a 15% | 0 a 35% | 0 a 75% | 5 a 95% |
| Alternativos | 0 a 30% | 0 a 50% | 0 a 50% | 0 a 50% |
| Descrição | Foco na preservação do capital ajustado à inflação. Abordagem conservadora quer na seleção dos ativos que compõem o portfólio, quer na gestão dos mesmos. Através de uma gestão ativa e avessa ao risco, procura-se gerar um retorno superior ao valor da inflação. | Tem com objetivo principal a preservação do capital e como objetivo secundário a sua apreciação. Através de uma alocação prudente, procura-se com uma gestão dinâmica gerar uma apreciação do capital no longo prazo. | Tem como principal objetivo a apreciação do capital e como objetivo secundário a sua preservação. O investimento inclui ações, obrigações e fundos de retorno absoluto, em diversas geografias e setores. O investimento em obrigações é feito, principalmente, em títulos investiment grade. | Tem como objetivo a valorização do capital. O investimento inclui ações, obrigações e fundos de retorno absoluto, em diversas geografias e setores. O investimento em obrigações é feito, principalmente, em títulos investiment grade. |
Binómio Risco / Retorno
Filosofia de Investimento
Processo de Investimento
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