Gestão de Patrimónios



Na altura de investir é fundamental caraterizar o perfil do Cliente, o seu grau de aversão ao risco e o conhecimento que tem dos mercados financeiros. A partir dessa caraterização o Cliente pode optar por uma de duas modalidades:

  • Gestão discricionária (managed accounts): realizada pela nossa equipa profissional de gestão de ativos, diretamente nas contas dos Clientes, podendo ter por base Modelos de Gestão - estratégias de alocação ou estratégias específicas para determinadas classes de ativos, geridas de forma agregada - ou carteiras desenvolvidas à medida do Cliente, sendo o posicionamento estratégico em tudo semelhante ao definido nos modelos de alocação de ativos, ainda que ajustado ao perfil e às convicções do Cliente (por exemplo, excluindo-se ou incluindo-se ativos/sectores em função do que seja a sua preferência).
  •  
  • Aconselhamento (advisory): a gestão dos investimentos é feita pelo Cliente em ligação com os nossos gestores profissionais. São especialmente orientadas para clientes que procuram ter um maior envolvimento na gestão do seu património, mas que valorizam um aconselhamento especializado e continuado para os auxiliar na estruturação das suas carteiras e na seleção dos melhores ativos e oportunidades.
  • O processo de investimento no Banco Carregosa assenta numa abordagem por classes de ativos, combinando uma perspetiva fundamental (estratégica) e de momentum (táctica).