Como beneficiar da alavancagem dos investimentos financeiros

A alavancagem financeira é uma forma de amplificar os resultados do investimento nas bolsas mundiais. Descubra em que consiste e como o fazer.

 

Quanto maior o grau de alavancagem maiores podem ser os resultados dos investimentos, se tudo correr bem, ou as perdas, se algo não correr como previsto. O recurso à alavancagem é por isso uma decisão importante que deve ser ponderada e, de preferência, acompanhada por profissionais. Descubra o que é a alavancagem de investimento e em que situações deve ser considerada.

 

 

O que é a alavancagem financeira

 

A alavancagem financeira é a utilização de empréstimos para comprar ativos financeiros. Com recurso a crédito o investidor consegue “alavancar”, ou seja, ampliar um investimento que pode ser efetuado em diferentes tipologias de ativos. 

 

É um mecanismo utilizado por investidores que procuram aproveitar uma oportunidade de investimento, e que necessitam de um montante superior ao que têm disponível num dado momento. Espera-se que, se tudo correr bem, o resultado da transação seja suficiente para liquidar o crédito, o juro do empréstimo e ainda premiar o investidor. Mas pode também implicar a perda do montante alavancado pelo qual o investidor é responsável.

 

Considere o seguinte exemplo: um investidor utiliza 1.000.000 € do seu próprio dinheiro para comprar participações num fundo que gera 150.000 € de dividendos anuais. Neste caso não se verifica necessidade de recorrer à alavancagem financeira pois o património pessoal é suficiente para cobrir o investimento. O retorno anual é de 15% sobre os capitais próprios.

 

No caso do mesmo investidor só ter disponível 200.000 € este pode considerar recorrer a um empréstimo para conseguir o mesmo montante de 1.000.000 €, uma alavancagem de cinco vezes o capital próprio investido. Assim, com a mesma rentabilidade de 150.000 €, o retorno sobre capitais próprios sobe para 75%.

 

Existe ainda um outro motivo pelo qual a alavancagem financeira é muito utilizada pelos investidores. Para negociar alguns instrumentos financeiros derivados, como Futuros ou CFDs, é necessário disponibilizar apenas uma parte do capital investido, havendo assim uma alavancagem do investimento.  

 

As vantagens da alavancagem financeira

 

Estas são as principais vantagens da alavancagem financeira para os investidores:

Multiplica a capacidade de investimento. A principal vantagem da alavancagem financeira é transmitir maior capacidade de investimento nas oportunidades do mercado. Com uma alavancagem de 3x, por exemplo, um capital de 100.000€ transforma-se em 300.000€.

É uma forma de conseguir as garantias necessárias para aceder a derivados financeiros. O investimento em Futuros e CFD permite beneficiar tanto da subida como da descida dos mercados mas exige que o investidor deposite uma garantia inicial. Desta forma é possível assumir posições longas se a expetativa for de subida ou posições curtas (short-selling) se a perspetiva for de queda. 

A alavancagem gera benefícios de escala. Se a carteira de investimentos valorizar, aumentará a capacidade para realizar novos investimentos.

 

Existem também várias possíveis desvantagens a ter em conta. O mercado financeiro está sujeito a variações constantes que podem gerar perdas. A alavancagem amplifica essa perda uma vez que o investidor pode, em casos limites, perder todo o montante do empréstimo. Em algumas contas de investimento estas podem ser superiores ao valor investido.

 

 

Como aceder à alavancagem financeira

 

No Banco Carregosa, desenvolvemos uma solução especificamente pensada para apoiar os nossos clientes nos seus investimentos. 

 

O Crédito Conta Margem permite alavancar os investimentos financeiros até 5 vezes. O valor que deposita na conta margem no momento da contratação é multiplicado pela alavancagem para determinar o investimento máximo que pode realizar. Quando deposita €100.000 e escolhe uma alavancagem de 3 vezes pode investir até €300.000, concedendo-lhe o Banco Carregosa um valor máximo de €200.000. Cada posição tem uma exigência de margem que deve ser coberta a todo o momento pelo património do cliente.

 

Enquanto a cobertura for suficiente dispõe de um crédito com um limite definido por si no momento da contratação, através da alavancagem selecionada e do montante alocado a este produto.

 

“O crédito Conta Margem é uma solução orientada para os investidores exigentes com estratégias estruturadas e diversificadas que procuram de ampliar o retorno esperado do investimento .”

João Queiroz, Head of Trading 

 

O recurso à alavancagem amplifica os resultados dos investimentos, sejam bons ou maus. Antes de tomar esta decisão deve avaliar se tem conhecimento suficiente sobre os veículos e riscos envolvidos. Por isso recomendamos que entre em contacto com a nossa equipa de especialistas para que possamos apresentar em detalhe as soluções de investimento do Banco Carregosa.

Contacte a nossa equipa de investimentos para saber mais sobre alavancagem financeira e como pode ser aplicada ao seu caso particular.

Para consultar Informação Legal complementar, por favor clique aqui.

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