Mercados financeiros: 5 destaques para 2024

Descubra 5 destaques para 2024 para os mercados financeiros em 2024, da descentralização à IA.

Estão a emergir várias tendências nos mercados financeiros que desafiam as normas tradicionais. Os investidores têm agora a oportunidade de se reposicionar, ajustando as suas estratégias para maximizar o retorno num ambiente financeiro em constante evolução. Estas são 5 dos temas em destaque para 2024 que vale a pena considerar. 

1. Os modelos de Inteligência artificial treinados com dados financeiros vão dar novas perspetivas aos investidores

Esta foi talvez a tendência mais marcante de 2023, e tudo indica que  a crescente integração de inteligência artificial e machine learning nos mercados financeiros continuará a definir 2024. Cada vez mais plataformas financeiras estão a utilizar algoritmos avançados para análise de dados, previsão de mercado e automação de decisões de investimento. 

Para além das ferramentas generalistas, das quais o ChatGPT da OpenAI é a mais disseminada, estão a surgir outras plataformas treinadas a partir de dados financeiros, com o objetivo de obter maior precisão nas recomendações aos investidores. Alguns exemplos de "peso” são a Bloomberg GPT, que está a desenvolver um modelo de inteligência artificial generativa; e a BlackRock que  desenvolveu o seu próprio modelo de linguagem (LLM) pré-treinado com grandes quantidades de dados. Este último modelo, já supera o ChatGPT na vertente financeira, como pode ser verificado na seguinte figura, com o modelo da BlackRock a prever com uma maior exatidão os subsequentes retornos, após a demonstração de resultados das empresas, comparativamente aos modelos do ChatGPT.

[Fonte: BlackRock]

À medida que o AI prolifera, novos modelos "fine-tuned” irão ser criados e aprimorados para a realização e previsão de tarefas financeiras, especialmente no que toca á análise de sentimento do mercado e integração de "agentes virtuais” nos "workflows” das empresas. 

Os investidores podem capitalizar esta tendência ao adotar estratégias de investimento baseadas em dados e, assim, ajudar a mitigar riscos. Contudo, é fundamental manter uma perspetiva criteriosa no tratamento da informação e adotar uma abordagem equilibrada entre automação e análise humana.

2. 2024 poderá ser o ano da massificação da descentralização financeira – mas o histórico inspira cautelas

A tendência de descentralização financeira era uma das que mais prometia para 2023 (e também em 2022). Talvez por isso, a redução do número de utilizadores DEFI ao longo do ano passado apanhou muitos investidores de surpresa. No entanto, apesar de ainda não ter conseguido cumprir as expectativas de penetração de mercado, restam poucas dúvidas sobre o enorme potencial da tecnologia. 

Fonte: Statista

O protocolo DeFi utiliza contratos inteligentes baseados em blockchain para facilitar operações financeiras, e os investidores podem tirar partido desta tendência de várias formas. Uma delas é o investimento através de ETPs ("Exchange Traded Products”) que permitem a exposição a criptoativos com foco em DeFi Estima-se que as plataformas DeFi continuem a expandir, oferecendo cada vez mais opções aos investidores, ainda que a regulamentação vá desempenhar um papel importante na proliferação destas plataformas.

3. Os investimentos sustentáveis e ESG vão continuar a crescer na próxima década

Em 2024, estima-se que a procura por investimentos socialmente responsáveis continuará a crescer, impulsionada pela consciencialização ambiental e social. Algumas análises referem mesmo que os ativos em fundos dedicados a ESG poderão atingir os 30 biliões de dólares até ao final desta década.

Aproveitar essa tendência envolve a seleção de ativos alinhados com princípios ESG, avaliação rigorosa das práticas corporativas e a integração de critérios sustentáveis nas estratégias de investimento. No nosso site encontra uma seleção de fundos de investimento temáticos que expõem os investidores a empresas com elevado potencial, comprometidas com a sustentabilidade.

4. Mais de 100 moedas digitais emitidas por bancos centrais 

A introdução de moedas digitais emitidas por bancos centrais (CBDC) está a alterar a dinâmica dos sistemas financeiros globais. Ao contrário do que acontece com as criptomoedas tradicionais, as CBDC são emitidas e reguladas por autoridades governamentais, o que oferece maior estabilidade e segurança. E estão a ter um ritmo de crescimento significativo. Em junho de 2023, 11 países já tinham adotado CBDC, estando outros 53 em fases avançadas de planeamento e 46 a investigar o tópico. 

Os investidores podem tirar partido de algumas formas indiretas de capitalizar sobre o impacto das CBDCs no mercado financeiro, como, por exemplo, investir em empresas que desenvolvem tecnologia blockchain ou em ETFs que repliquem o desempenho de empresas envolvidas na implementação de CBDCs. 

5. A tokenização vai chegar a cada vez mais ativos físicos

Fonte: CoinMarketCap

Esta tendência do mercado financeiro abre acesso à compra e negociação de uma grande variedade de ativos que, de outra forma, poderiam ser menos líquidos e mais difíceis de transacionar. De acordo com a estimativa avançada pela Schroders, a tokenização de ativos ilíquidos,  deverá representar 10% do PIB mundial em oportunidades de investimento até 2030.

Os investidores podem tirar partido desta tendência pela aquisição direta de tokens que representem ativos específicos, como imóveis comerciais, obras de arte, commodities ou até mesmo participações em empresas. Além disso, alguns fundos de investimento agora são tokenizados, o que permite a compra de tokens que representem participações de um fundo.  

Banco Carregosa, a acompanhar as tendências dos mercados financeiros

Estas são apenas algumas das principais tendências dos mercados financeiros para 2024, mas existem outras estratégias que podem ser mais adequadas ao seu perfil e aos seus objetivos a longo prazo. Para saber qual a melhor abordagem de investimento para o seu caso, é imprescindível contar com o apoio especializado do Banco Carregosa. Entre em contacto e tenha o acompanhamento que precisa para proteger e capitalizar o seu património.