Consultoria Pontual de Investimento
Para otimizar o portfólio com o apoio de um profissional especializado. Um processo de avaliação conjunta, com base em recomendações claras para otimizar o seu portfólio num momento específico, tendo em conta o seu objetivo, perfil de risco e situação financeira.
Personalização.
Soluções desenhadas com o Cliente através de uma rigorosa avaliação prévia das suas necessidades e de acordo com o seu objetivo de investimento.
Experiência.
Apoio à tomada de decisão com uma equipa de profissionais seniores, com vasta experiência em gestão de ativos e aconselhamento.
Flexibilidade.
Flexibilidade na escolha de um vasto leque de Fundos de Investimento pré-selecionados.
Objetividade e Clareza.
Uma proposta final com um plano de ação concreto e recomendações claras para que possa agir com confiança e autonomia.
O Nosso Processo em 4 Passos Claros.
Transparência total.
Procedemos a uma avaliação rigorosa do seu perfil de investimento, situação financeira e objetivos, garantindo um entendimento profundo e personalizado. Asseguramos flexibilidade e abrangência na seleção de ativos financeiros, previamente analisados, que reúnem as caraterísticas adequadas ao seu perfil. Para lhe oferecer apoio na decisão de investimento, contamos com profissionais experientes, que, com base em perspetivas macroeconómicas e no sentimento de mercado, colaboram consigo na construção de uma carteira alinhada com os seus objetivos e restrições financeiras.
Na fase de otimização, conciliamos o rigor técnico do gestor de conta com as suas preferências, realizando uma análise aprofundada dos ativos e mercados relevantes e definindo uma estratégia de alocação otimizada que visa maximizar o potencial de retorno dentro dos limites de risco acordados.
Por fim, receberá um relatório detalhado com a nossa visão, recomendações de alocação e passos concretos para executar a estratégia, permitindo-lhe agir com plena confiança.
Análise Profunda.
Recomendações Concretas.
Objetivo de Investimento.
A alocação de ativos é construída em função do objetivo de investimento, das expetativas de volatilidade de cada ativo e da sua correlação com os demais.
A análise macro e a análise fundamental.
A análise de cada classe de ativos é o fator base que levamos em consideração para o aumento ou a redução da componente de risco do portefólio.
Visão tática.
Em função da visão tática da equipa de consultores são tomadas decisões discricionárias de investimento com vista a aproveitar oportunidades de curto /médio prazo.
Seleção dos Ativos e/ou Sociedades Gestoras.
São escolhidos os instrumentos financeiros que se afiguram mais adequados, com base na análise da nossa equipa especializada.
Controlo de Risco.
A nossa recomendação de portefólio é construída de forma a assegurar o rigoroso cumprimento do seu perfil de risco e os objetivos definidos para este investimento específico.
Analisar. Comparar. Decidir.
Estratégias e características
| Estratégia | Objetivo da consultoria | Horizonte temporal do investimento | Volatilidade indicativa | Nível de risco | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Por Perfil de Investimento | Preservação | Abordagem conservadora na seleção dos ativos que compõem o portefólio aconselhado e nas recomendações. | 2 anos | Entre 1% e 3% | 1 - 3 | |
| Capitalização | Tem como objetivo principal a preservação do capital e como objetivo secundário a sua apreciação | 3 anos | Entre 2% e 7% | 3 - 4 | ||
| Valorização | Tem como objetivo principal a apreciação do capital e como objetivo secundário a sua preservação. | 4 anos | Entre 2% e 15% | 4 - 5 | ||
| Valorização Agressiva | Tem como objetivo a apreciação do capital. | 5 anos | Inferior à de um fundo de ações | 5 - 6 | ||
| Por Opção de Investimento | 100% Obrigações | Investimento flexível, podendo ter como objetivo a preservação ou apreciação do capital, tendo por base uma carteira de obrigações. | 2 anos | Flexível | Sem restrições pré-determinadas | 1 - 3 | |
| 100% Ações | Tem como objetivo principal a apreciação do capital, tendo por base uma carteira de ações. | 5 anos | Equivalente à de um fundo de ações | 5 - 6 |
