7 tendências de investimento sustentável

Conheça 7 tendências de investimento sustentável e descubra como pode aliar rentabilidade e sustentabilidade.

Investir de forma sustentável não é apenas uma tendência, pode contribuir para a preservação do planeta e para obter retornos financeiros sólidos a longo prazo. Neste artigo iremos apresentar 7 opções de investimento sustentável a considerar.

O que são investimentos sustentáveis?

Um investimento sustentável consiste em alocar recursos em atividades económicas que promovem benefícios ambientais e sociais (ESG). Assim, devem estar focados em aspetos como a gestão eficiente dos recursos naturais, a redução de emissões e a promoção da coesão social e da inclusão. Além disso, devem respeitar critérios rigorosos de governação, como ética e transparência. Em essência, investir de forma sustentável significa escolher oportunidades que não só visam o retorno financeiro, mas também contribuem para um futuro mais equilibrado e responsável.

7 investimentos sustentáveis em destaque

Se procura uma forma de realizar investimentos sustentáveis, pode seguir as seguintes sugestões.

1. Green Bonds, para contribuir para uma economia mais ecológica

Os Green Bonds, também conhecidos como Obrigações Verdes, são instrumentos de dívida emitidos por governos, entidades públicas ou privadas com o objetivo específico de financiar projetos e atividades que tenham benefícios ambientais positivos e contribuam para a sustentabilidade.

O capital arrecadado com a emissão de Green Bonds é destinado, por exemplo, a projetos de energia renovável, eficiência energética, mobilidade sustentável, gestão de resíduos e conservação da água. Dito de outro modo, engloba iniciativas que têm um impacto positivo no meio ambiente. 

Valor das Obrigações Verdes emitidas a nível mundial de 2014 a 2023

Milhares de milhões de USD

[Fonte: Statista]

Uma característica muito importante dos Green Bonds é a transparência. Os emissores são obrigados a reportar em detalhe como o capital é usado e como o respetivo impacto ambiental será avaliado e divulgado. 

Assim, os Green Bonds oferecem uma forma transparente e mensurável de apoiar projetos sustentáveis e contribuir para a transição para uma economia mais verde.

2. Social Bonds, para devolver à sociedade

Os Social Bonds, também conhecidos como Obrigações Sociais, são instrumentos financeiros em que os fundos obtidos são utilizados para financiar projetos que tenham um impacto social positivo e contribuam para o bem-estar das comunidades.Por norma, os projetos relacionam-se com educação, saúde, habitação acessível, emprego, igualdade de género e outros temas sociais importantes.O mercado de Social Bonds está em expansão, refletindo o crescente interesse por investimentos que gerem impacto social positivo.

[Fonte: BNP Paribas]

Também as entidades que emitem Social Bonds são obrigadas a reportar como o capital é usado e o impacto social que provoca. Com este tipo de instrumento, os investidores podem integrar as suas próprias preocupações sociais nas suas escolhas e decisões e, assim, promover mudanças positivas nas comunidades e contribuir para uma sociedade mais inclusiva e justa. 

3. Sustainability Linked Bonds, para investir num futuro responsável

Os Sustainability Linked Bonds, também conhecidos como obrigações vinculadas à sustentabilidade, são instrumentos de dívida para financiar empresas que se comprometem a atingir determinadas metas de desempenho em matéria de sustentabilidade. Diferem dos Green Bonds e Social Bonds em termos de estrutura e foco. Em vez de financiar projetos ou atividades específicas, os Sustainability Linked Bonds estão ligados a metas de desempenho ambiental, social ou governativo (ESG) gerais que a empresa emissora se compromete a atingir.

Tal como acontece com os Green e Social Bonds, também o mercado de Sustainability Linked Bonds está em crescimento consistente.

[Fonte: S&P Global]

Os Sustainability Linked Bonds são um incentivo para as empresas se comprometerem com metas ESG ambiciosas e mensuráveis, já que o custo do financiamento está ligado ao cumprimento dessas metas. Se a empresa não as alcançar, pode enfrentar penalidades financeiras.

Os emissores de Sustainability Linked Bonds devem fornecer relatórios transparentes sobre o seu progresso em direção aos objetivos estabelecidos. Os investidores podem, assim, financiar a transformação sustentável de empresas em setores que historicamente têm um grande impacto ambiental ou social, incentivando a mudança para práticas mais responsáveis.

4. ETFs sustentáveis, para investir com propósito

Os ETFs que incorporam um ou mais fatores ESG nas suas características ou objetivos são também uma das tendências de investimento sustentável. Permitem que os investidores alinhem os seus próprios valores pessoais com as suas decisões estratégicas, e têm ainda a oportunidade de apoiar empresas que operam de maneira responsável do ponto de vista ambiental, social e governativo.

Embora os fluxos para ETFs sustentáveis tenham mostrado uma diminuição em 2023 em comparação com 2022, os ETFs continuam a ser uma forma de investimento muito procurada. Inclusivamente, os novos investimentos em ETFs sustentáveis, representaram 29% dos fluxos de investimento em ETFs em 2023, de acordo com os dados da Morningstar, citados pela FundsPeople. 

Além disso, o investimento em ETFs, permite uma diversificação que de outra maneira seria difícil de conseguir. Ou seja, o investidor não adquire apenas ações de empresas com padrões ESG e passa a incluir uma variedade mais ampla de ativos, como uma diversificação de ações, títulos corporativos ou fundos de infraestrutura sustentável. 

Outro fator relevante é que à medida que a procura por fundos ESG cresce, a indústria desenvolve métricas e padrões de relatórios ESG mais avançados e consistentes, o que permite uma avaliação mais precisa do desempenho ESG das empresas e ajuda os investidores a tomarem decisões mais informadas. 

5. Fundos de Investimento sustentáveis

À semelhança dos ETFs, os Fundos de Investimento têm vindo a incorporar cada vez mais tendências ESG.

Dentro do universo dos fundos de investimento ligados à sustentabilidade temos duas abordagens de investimento. Por um lado, encontramos os fundos temáticos, como os de energias renováveis, que se focam em setores específicos que promovem diretamente práticas ambientais sustentáveis. 

Por outro lado, os fundos de investimento tradicionais também têm vindo a integrar cada vez mais os critérios ESG nas suas estratégias. Embora não sejam exclusivamente focados em sustentabilidade, muitos destes fundos exigem que as empresas nas quais investem assumam compromissos concretos em relação à sua responsabilidade ambiental e social. Assim, estas empresas são incentivadas a adotar práticas mais sustentáveis, como a redução de emissões, a gestão eficiente de recursos e o reforço da transparência e da ética nos seus processos de governação.

Esta evolução permite que, mesmo em fundos generalistas, os investidores possam contribuir para um futuro mais sustentável. Com a crescente integração dos critérios ESG em fundos de diferentes perfis, tanto temáticos como tradicionais, há uma diversificação de opções para quem deseja investir de forma responsável, equilibrando a procura por rentabilidade com o impacto positivo no ambiente e na sociedade. É possível inclusivamente fazer análises de rating de sustentabilidade, como acontece com os Globos que a Morningstar atribui. 

6. Investimento de Impacto, para promover mudança

Os Investimentos de Impacto direcionam capital para projetos que combinam questões sociais e ambientais, criando um duplo impacto positivo. O objetivo é dar resposta aos desafios cada vez mais complexos que a sociedade enfrenta. Pode incluir áreas como a saúde, educação, igualdade de género, pobreza, emprego inclusivo e acesso à tecnologia, o que abre acesso a uma carteira de investimento bastante diversificada.Além disso, os investidores (com posições materialmente relevantes / qualificadas) podem ainda ter uma participação ativa nas empresas em que investem, como votações em assembleias, planeamento de práticas responsáveis e colaboração com a administração para melhorar o desempenho ESG.

Investir com impacto também é uma forma de diversificar uma carteira de investimentos, pois os ativos não estão estritamente correlacionados com os movimentos tradicionais do mercado de ações ou títulos. Trata-se de uma abordagem inovadora que oferece oportunidades para quem deseja fazer a diferença e, ao mesmo tempo, valorizar o património.

Ou seja, é importante sublinhar que, no Investimento em Impacto o objetivo não é unicamente a otimização da rentabilidade, mas sim ter também um verdadeiro benefício/impacto para a sociedade.

7. Investimento em energias renováveis

Investir diretamente em ações de empresas no setor das energias renováveis é outra estratégia para quem procura aliar rentabilidade a sustentabilidade. 

[Fonte: Rankia]

O setor de energias renováveis está em rápido crescimento em várias regiões do mundo, incluindo mercados emergentes, impulsionado por avanços tecnológicos e políticas públicas que incentivam a adoção de fontes de energia sustentáveis. São exemplo a redução dos custos de tecnologia, como os painéis solares, e iniciativas como o Pacto Verde Europeu e o Plano REPowerEU da União Europeia.

Com os incentivos fiscais e o foco global na descarbonização, o momento é oportuno para investir em projetos com um impacto positivo e potencial de retornos. No entanto, é importante que os investidores estejam cientes dos desafios, como a intermitência das fontes renováveis e as potenciais mudanças regulamentares. 

Banco Carregosa, na linha da frente em investimentos sustentáveis

O investimento sustentável contribui para a proteção da humanidade e do planeta, e oferece a oportunidade de fazer parte de indústrias em crescimento que estão a revolucionar a economia global.

Contudo, e tal como em qualquer outro tipo de investimento, é necessária prudência na análise e gestão da carteira. Apoie-se no aconselhamento da equipa de especialistas do Banco Carregosa e beneficie dos nossos insights estratégicos para cuidar do seu património com segurança.