ETFs: Guia para começar a investir
Sempre que as ações da Apple sobem, não são só os seus acionistas diretos que celebram. Por todo o mundo, os investidores dos mais diversos ETFs que incorporam ações da empresa também saem a ganhar.
Por trás de nomes aparentemente complexos, como Technology Select Sector SPDR Fund ou Fidelity MSCI Information Technology Index ETFs, estão algumas das empresas, governos, setores de atividade, commodities, moedas e índices mais conhecidos do mundo. Para quem opta por investir em ETFs o objetivo é claro: diversificar os investimentos e reduzir os riscos. Descubra o que são ETFs e os principais aspetos a considerar antes de investir.
ETF o que é?
ETF é um acrónimo anglo-saxónico que significa Exchange Traded Fund. Traduzido literalmente significa Fundo Negociado em Bolsa.
Este tipo de fundo replica, por exemplo, o desempenho de um índice específico do mercado de ações (como o S&P500), de um determinado setor de atividade (como o setor tecnológico) ou ainda de uma classe de ativo (como ações ou obrigações).
De acordo com João Queiroz, Head of Trading do Banco Carregosa, os ETFs combinam a simplicidade da negociação das ações com a possibilidade de diversificação dos fundos de investimento.
Uma das principais características dos ETFs, que os distingue dos fundos de investimento tradicionais, é a possibilidade de os negociar diretamente nas bolsas de ações. Isto significa que podem ser comprados e vendidos a preços que flutuam ao longo do dia.
Existem ETFs de diferentes tipologias, nomeadamente:
• ETF de obrigações: Indexados aos títulos do governo ou a obrigações emitidas por grandes empresas;
• ETF de índices acionistas / obrigacionistas: Replicam o comportamento de um determinado índice bolsista ou de obrigações. Por exemplo o SPDR S&P 500 ETF (SPY) acompanha o desempenho do índice S&P 500, enquanto que o iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) segue o índice que mede o desempenho de títulos do governo dos EUA com prazos de vencimento de 20 ou mais anos;
• ETF setoriais: Acompanham a evolução de um setor específico como tecnologia, finanças ou saúde;
• ETF de commodities (também conhecidos como ETC): Investem em bens essenciais ao funcionamento da economia, como petróleo ou ouro. A título de exemplo, indicamos o iShares Physical Gold ETC, que oferece exposição ao desempenho do ouro;
• ETF de moeda: Investem em diferentes moedas, como o dólar ou iene.
Para se compreender melhor o funcionamento dos ETFs, veja-se o exemplo do SPDR S&P 500 Trust ETF, um dos mais conhecidos e populares do mercado. Investir neste ETF significa adquirir uma exposição ao Índice Standard & Poors 500, que compreende ações de 500 empresas americanas de grande e média capitalização. O S&P 500 é uma das principais referências do mercado de ações dos EUA e reflete a saúde e estabilidade financeira da economia. Ao investir neste ETF em particular, o investidor ganha acesso a um portfólio diversificado de ativos, com presença em vários setores como tecnologia, saúde, indústria e imobiliário.
Como este é um fundo negociado em bolsa, existe um preço associado que permite que seja facilmente comprado e vendido. As cotações dos ETFs flutuam durante o dia, ao contrário dos restantes fundos, que verificam uma única transação diária após o encerramento do mercado, o que permite que possa definir preços de compra ou venda e tenha maior controlo da sua estratégia de investimento. Mas a diversificação do património e a facilidade de investimento não são as únicas vantagens de investir em ETFs.
ETFs ESG
O tema ESG (Environmental, Social, and Governance) tem vindo a estar cada vez mais presentes no mundo atual. Nesse sentido, os ETFs ESG podem ajudar os investidores a estarem cada vez mais próximos destas medidas dado que combinam o potencial de crescimento e liquidez dos ETFs tradicionais, com um foco nas boas práticas ambientais, sociais e de governança. Estes fundos investem apenas em empresas que cumprem critérios rigorosos de sustentabilidade e responsabilidade corporativa. Em resumo, são uma opção para quem quer investir o seu capital disponível, sem fechar os olhos às preocupações do planeta e da sociedade, permitindo assim alinhar os investimentos com os valores pessoais do investidor.
Os ETF ESG são especialmente apelativos porque permitem alinhar os investimentos com os valores pessoais do investidor. Além disso, empresas com boas práticas ESG tendem a ser mais sustentáveis a longo prazo, e podem ser mais resilientes em tempos de crise.
Contudo, nem tudo o que reluz é ouro. Algumas empresas podem "vender-se” como sustentáveis, mas na prática ficam aquém. Este é um desafio na seleção de ETF ESG credíveis, onde um consultor especializado, como o Banco Carregosa, pode ajudar.
As vantagens de investir em ETFs
São várias as vantagens de investir nestes ativos, como as seguintes:
• Diversificação: É uma forma de diversificar o portfólio. Por meio de um único título, é possível ganhar exposição a centenas de ações individuais diferentes. Como vimos no exemplo acima, o SPDR S&P 500 ETF (SPY) oferece exposição a 500 diferentes ações dos EUA;
• Acesso a uma ampla gama de mercados: É também uma opção para obter acesso a mercados estrangeiros. Por exemplo, quem procura obter exposição a ações chinesas pode investir no iShares China Large-Cap ETF (FXI) e negociá-lo em mercados como o inglês, italiano ou holandês;
• Transparência: A composição dos ETFs é transparente dado que os investidores podem saber exatamente o que um ETF possui;
• Liquidez: Como os ETFs são negociados no mercado de ações, é fácil comprar e vender. É possível negociar estes ativos a qualquer momento durante o horário de negociação da bolsa;
• Custos baixos: Os ETFs tendem a ter custos de gestão inferiores aos da subscrição dos fundos tradicionais.
ETFs com mais subscrições em 2024
Entre os ETFs mais subscritos, pelos Clientes do Banco Carregosa, no ano passado, destacam-se aqueles com exposição a tecnologia, inovação e ativos digitais. No entanto, tenha sempre em conta que o desempenho passado não é garantia de resultados futuros.
1. iShares MSCI World EUR Hedged
Este ETF destina-se a investidores que querem tirar partido do crescimento global sem se expor à volatilidade cambial do euro. Foca-se em mercados dos EUA, Japão e Europa, o que permite que os investidores com uma visão global possam ter uma abordagem mais ampla. Pode ser indicado para investidores que procuram segurança durante períodos de alta incerteza geopolítica e económica.
2. Source S&P 500 EUR Hedged
Com uma exposição focada no conhecido índice S&P 500, este ETF oferece aos investidores a possibilidade de aproveitar o desempenho das 500 maiores empresas dos Estados Unidos, enquanto protege a carteira contra as variações da taxa de câmbio euro/dólar. Inclui algumas das maiores e mais influentes empresas dos EUA, incluindo gigantes como Apple, Microsoft e Amazon.
3. iShares Gold Producers UCITS ETF
O iShares Gold Producers UCITS ETF foca-se nas empresas produtoras de ouro, permitindo que os investidores se exponham aos preços deste metal precioso, que tanto tem sido falado dada a valorização registada, sem ter de comprar e armazenar fisicamente este ativo.
4. iShares Markit iBoxx High Yield UCITS ETF
Este ETF procura acompanhar os resultados de investimento de um índice composto por obrigações high yield, oferecendo um rendimento potencialmente superior ao das obrigações investment grade, mas também com maior risco.
5. iShares MSCI World UCITS
O iShares MSCI World UCITS manteve-se como uma escolha de referência, registando um desempenho anual positivo. Foi um dos mais subscritos por investidores que procuram exposição ampla ao mercado acionista global, sem cobertura cambial. Este ETF tem uma forte componente de empresas norte-americanas e europeias, cujo desempenho positivo foi alavancado pelo crescimento consistente do setor tecnológico e pela recuperação gradual de setores cíclicos, que beneficiaram do aumento do consumo e da confiança empresarial.
Como investir em ETF
Para comprar ou vender ETFs é necessário ter o apoio de uma corretora, um banco ou recorrer a uma plataforma de investimento profissional.
No Banco Carregosa, os clientes dispõem de várias opções para investir em ETFs:
• Apoio especializado: Os nossos gestores acompanham os clientes na sua tomada de decisão, oferecendo um apoio personalizado;
• Plataforma profissional: O cliente tem acesso à GoBulling Pro, uma plataforma de negociação profissional que permite colocar ordens de compra e venda diretamente nos mercados.
Investir em ETFs é uma solução ideal para investidores que procuram diversificar as suas posições, sem a complexidade e exigência de capital de ter de negociar uma grande quantidade de títulos. Desta forma, ganha-se exposição a um índice, setor de atividade ou classe de ativos, com maior simplicidade e uma diversificação maior.
Para começar a investir em ETFs, fale com a equipa de especialistas do Banco Carregosa, que conta com décadas de experiência acumulada, ou abra uma conta e comece a negociar com a GoBulling Pro. Pronto para começar?