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Financiamento para empresas: 5 soluções que deve considerar
Concretizar investimentos estratégicos, entrar em novos mercados, desenvolver soluções inovadoras. Descubra 5 soluções de financiamento para empresas.
Seja para a expansão da atividade, aquisição de ativos, entrada em novos mercados ou investimento em I&D, o financiamento para empresas é chave para o desenvolvimento, a inovação e competitividade. Desde empréstimos bancários tradicionais até investimentos de capital de risco, passando por emissões de ações ou obrigações em mercados de capitais, ou mesmo emissões de obrigações de colocação privada, há uma ampla gama de instrumentos e estratégias de financiamento a considerar. Aqui estão 5 soluções que todas as empresas devem conhecer.
1. Financiamento por Venture Capital, para grandes financiamentos estratégicos
Venture Capital é uma forma de financiamento especializado adequada para empresas que querem fazer grandes investimentos estratégicos, como expansão internacional, desenvolvimento de produtos inovadores ou entrada em novos mercados. Por norma destinam-se a empresas que estão em fase de crescimento e expansão, com potencial de escalabilidade nacional e internacional.
Venture Capital Outlook
Fonte: CSS Partners
Esta solução envolve a captação de recursos de investidores que estão dispostos a investir em empresas através, na maioria dos casos, de uma participação acionista na empresa. Por isso, o recurso ao Venture Capital não é um empréstimo, ou seja, a empresa não terá de fazer pagamentos regulares ou devolver o capital investido. Os investidores, geralmente, têm uma vasta experiência no setor, redes de contactos e conhecimento estratégico. É uma boa opção para empresas que procuram uma rápida expansão e que estão dispostas a ceder parte da propriedade em troca de capital e expertise.
2. Crédito Especializado: a solução personalizada
O crédito especializado é um tipo de financiamento especificamente desenhado para investimentos estratégicos, como crescimento internacional ou aquisição de imóveis. Geralmente, é uma solução de médio a longo prazo, reduzindo a pressão financeira de curto prazo.
Por ser uma solução estruturada para responder às necessidades específicas de investimento de cada empresa, pode ter condições especiais e personalizadas, como flexibilidade nos prazos de pagamento, taxas de juros competitivas ou outros termos ajustados. É, por isso, uma boa opção para empresas que desejam realizar grandes investimentos sem diluir a participação acionista.
3. Financiamento por Private Equity: para empresas maduras
O financiamento por Private Equity é semelhante ao Venture Capital, com a diferença de que os investidores adquirem uma parte significativa das empresas e que estas empresas, por norma, já têm um negócio mais maduro. Dito doutro modo, implica a compra de ações ou entrada em acordos que concedem aos investidores um grande controlo ou influência sobre a gestão da empresa.
Private Equity: número de transações e valor
Fonte: Pitchbook
Por isso, o Private Equity é especialmente adequado para empresas maduras que procuram realizar grandes investimentos ou acelerar o seu crescimento e expansão. Os investidores têm um papel ativo na gestão da empresa, e trabalham em conjunto com a equipa de gestão para implementar estratégias que acrescentem valor. É uma solução a considerar por empresas que estão dispostas a ceder uma parte significativa da propriedade da empresa e que estão abertas a mudanças na gestão, em troca de uma expansão mais acelerada.
4. Papel Comercial, para financiamentos de curto prazo
O Papel Comercial é uma forma de financiamento junto de investidores institucionais, como bancos e fundos de investimento, ou de particulares com elevado património.
Trata-se de um título de dívida emitido pelas empresas e, geralmente, a taxa de juro é determinada com base nas condições de mercado e na avaliação da solidez financeira da empresa emissora.
Esta solução destaca-se pela flexibilidade que proporciona às empresas, permitindo ajustar o valor e o prazo do financiamento de acordo com as necessidades de caixa. Esta vantagem é especialmente útil para cobrir investimentos pontuais ou necessidades de fundos de maneio.
5. Joint Ventures: para colaborações empresariais
As Joint Ventures são estratégias de colaboração empresarial na qual duas ou mais empresas se juntam para criar uma nova entidade ou projeto. As partes envolvidas partilham recursos, riscos, custos e lucros relacionados com um projeto ou atividade específica. Esta parceria pode ser temporária ou de longo prazo, dependendo dos objetivos das empresas participantes.
As Joint Ventures são formadas para atingir objetivos específicos, como explorar novos mercados, desenvolver novos produtos, expandir a capacidade de produção ou realizar projetos de pesquisa e desenvolvimento. As empresas envolvidas contribuem com recursos, conhecimento ou ativos para o projeto conjunto e, por isso, ambas têm participação, controlo e lucros, de acordo com a proporção de participação.
Banco Carregosa, ao seu lado para explorar as melhores soluções
A escolha da melhor opção de financiamento para empresas depende das características e necessidades de cada entidade, bem como da natureza do investimento estratégico a ser realizado. É importante avaliar cuidadosamente cada opção e considerar o seu impacto a longo prazo no negócio antes de tomar uma decisão.
Para isso, poderá contar com a equipa experiente do Banco Carregosa. Dispomos de soluções personalizadas para impulsionar os resultados do seu negócio, de acordo com as suas necessidades. Contacte-nos e concretize os seus investimentos com segurança.