Consultoria de Investimento

O Serviço de Consultoria é dedicado a quem pretende um acompanhamento sénior e profissional nas suas decisões de investimento, onde o seu Private Banker o auxiliará na alocação e seleção de ativos financeiros previamente analisados pela Direção de Investimentos do Banco Carregosa, consoante o seu objetivo de investimento, perfil e situação financeira. A personalização deste serviço, a par de um acompanhamento regular, proporcionar-lhe-á um portefólio de investimentos estruturado especificamente para si.

Plano aproximado de uma reunião formal, simbolizando o serviço de consultoria do Banco Carregosa na alocação e seleção de ativos financeiros

Personalização

Soluções desenhadas consigo através de uma rigorosa avaliação prévia das suas necessidades e de acordo com o seu objetivo de rentabilidade.

Experiência

Apoio à tomada de decisão com uma equipa de profissionais seniores, com vasta experiência em gestão de ativos.

Flexibilidade

Flexibilidade na escolha de ativos financeiros tais como ações, obrigações, ETFs, Fundos de Investimento e Produtos Estruturados.

Otimização

Acompanhamento permanente da evolução do portefólio de investimento e otimização da carteira de ativos.

Começar

Acompanhamento passo a passo.

Transparência total.

Avaliação rigorosa

Realização de uma rigorosa avaliação prévia do seu perfil de investimento, situação financeira e objetivo de investimento.

Flexibilidade e abrangência

Flexibilidade e abrangência de escolha de ativos financeiros elegíveis previamente analisados e que cumpram um conjunto de caraterísticas que os tornam potencialmente adequados para si.

Apoio à tomada de decisão

Apoio à decisão de investimento através de profissionais seniores, devidamente habilitados, credenciados e informados, na construção de uma carteira que se proponha alcançar os seus objetivos de investimento, respeitando o seu perfil e situação financeira, em coerência com as perspetivas de evolução macroeconómica e sentimento de mercado.

Otimização e acompanhamento

Otimização dos investimentos partilhada entre si e o Private Banker, promovendo um acompanhamento periódico sobre a evolução do portefólio de investimento e sugestões de ajustamentos à carteira de ativos sugeridos para manter alinhadas as perspetivas de mercado, objetivos do investimento e o seu perfil risco.

Serviço de notificações

Serviço de notificações sempre que alterem as condições que tornaram os ativos elegíveis e sejam retirados da seleção em que se baseou o investimento proposto.

Reunião formal de três pessoas, simbolizando o acompanhamento dos clientes do Banco Carregosa

Aconselhamento ativo.

Abordagem integral.

Objetivo de Investimento.

A alocação de ativos é construída em função do objetivo de investimento, das expetativas de volatilidade de cada ativo e da sua correlação com os demais.

A análise macro e a análise fundamental.

A análise de cada classe de ativos é o fator base que levamos em consideração para o aumento ou a redução da componente de risco do portefólio.

Visão tática.

Em função da visão tática da equipa de consultores são tomadas decisões discricionárias de investimento com vista a aproveitar oportunidades de curto /médio prazo.

Seleção dos Ativos e/ou Sociedades Gestoras.

São escolhidos os instrumentos financeiros que se afiguram mais adequados, com base na análise da nossa equipa especializada.

Controlo de Risco.

É feita uma monitorização da volatilidade de forma a assegurar o rigoroso cumprimento dos objetivos fixados para cada perfil de investimento.