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28 novembro 2023 14h25

O que é Private Banking?

O que é Private Banking?

O que é Private Banking?

Descubra o que é Private Banking, quais as vantagens e porque pode fazer a diferença na gestão do seu património.

 

Quanto mais complexa for a sua situação financeira, mais desafiador é encontrar um parceiro que compreenda e valorize o seu património. Quando administra um negócio, possui várias propriedades e gere várias contas de investimento, é fundamental ter uma assessoria financeira próxima e contínua. É aqui que entra o Private Banking. Descubra o que é este serviço e quais as vantagens.

 

 

O que é Private Banking?

Private Banking é um serviço financeiro premium projetado para responder a necessidades específicas de clientes com elevado património. Estes clientes têm exigências financeiras complexas e que requerem um acompanhamento próximo e especializado.

 

O objetivo principal é fornecer uma gama abrangente de serviços personalizados, que vão além dos serviços bancários tradicionais, para responder aos objetivos de investimento, sejam eles preservação do património, aconselhamento com expertise direcionado, soluções de investimento Taylor Made ou até a transmissão do Património para as gerações seguintes. Qualquer que seja o objetivo de quem procura este serviço, o planeamento financeiro é fundamental e a base para uma análise personalizada ambiente seguro e exclusivo.

 

 

Quais as vantagens do Private Banking?

Para quem tem um património alargado, o Private Banking oferece experiência no aconselhamento, uma estratégia de investimento diversificada e a participação do cliente no processo de decisão. Estas são as vantagens.

 

1. Personalização

Uma das principais vantagens de Private Banking é a customização dos serviços. As soluções oferecidas são "Tailor Made", ou seja, feitas sob medida, levando em consideração as necessidades financeiras específicas de cada cliente. Isto significa que os serviços são adaptados para responder às metas de investimento, objetivos financeiros e circunstâncias individuais de cada pessoa.

 

2. Experiência

Os clientes de Private Banking contam com o acompanhamento de uma equipa sénior composta por profissionais com vasta experiência em gestão de património. Este expertise proporciona aconselhamento sólido e estratégias de investimento bem fundamentadas, contribuindo para a tomada de decisões informadas e eficazes.

 

3. Diversificação

A gestão de portfólio no Private Banking inclui uma abordagem abrangente e diversificada. Os clientes têm acesso a um portfólio que incorpora uma grande variedade de investimentos, abrangendo ativos financeiros, imobiliários e alternativos.O objetivo é minimizar os riscos associados a qualquer classe de ativos específica.

 

4. Participação ativa

A vantagem da abordagem "Tailor Made" não se limita apenas à customização, mas também ao facto de poder envolver o cliente no processo de tomada de decisões. O cliente pode ser uma parte ativa na seleção de ativos e nas decisões de investimento, permitindo uma colaboração próxima entre a equipa de Private Banking e o Investidor. Desta forma, atinge-se um maior alinhamento com os objetivos do cliente e um maior controlo sobre as decisões financeiras.

 

 

Que serviços estão incluídos em Private Banking?

Da gestão profissional ao planeamento financeiro, estes são os serviços no âmbito de Private Banking.

 

Gestão profissional de património

Os clientes de Private Banking têm acesso a uma gestão profissional e especializada do seu património. Esta abordagem vai além da simples administração de contas e investimentos, envolvendo uma atenção cuidadosa aos detalhes e uma compreensão profunda dos objetivos financeiros individuais por parte de gestores altamente qualificados e experientes.

 

Planeamento financeiro

Os clientes de Private Banking têm necessidades mais avançadas de planeamento financeiro. Mais do que a alocação de ativos, este serviço premium proporciona uma visão holística da situação financeira do cliente, integrando objetivos de curto e longo prazo. Além disso, ajuda os clientes a otimizar as suas obrigações fiscais. São também criadas estratégias de investimento que assegurem uma transferência eficaz de património para as gerações futuras.

 

Serviços bancários personalizados

A oferta de serviços bancários personalizados é uma das principais vantagens do Private Banking. Os clientes têm acesso a contas bancárias especializadas e soluções financeiras adaptadas, com benefícios exclusivos, gestão de liquidez e produtos financeiros personalizados. Além disso, existem linhas de crédito exclusivas para financiar projetos pessoais, investimentos ou oportunidades de negócios, integradas com a gestão de património.

 

Acesso a investimentos exclusivos

Os serviços de Private Banking proporcionam acesso a investimentos exclusivos e oportunidades de investimento que não estão disponíveis aos restantes investidores. É o caso de fundos privados, participações em empresas de capital fechado, oportunidades imobiliárias exclusivas e outros veículos de investimento de elevada qualidade. Além disso, os investidores de Private Banking podem participar em ofertas privadas de empresas, Ofertas Públicas Iniciais (IPO) e outras transações no mercado de capitais que não estão disponíveis para o público em geral.

 

Atendimento personalizado

O atendimento personalizado é uma das vantagens mais diferenciadoras de Private Banking. Destaca-se pela dedicação exclusiva a cada cliente e pela criação de uma experiência financeira altamente individualizada. Os profissionais atuam como parceiros estratégicos, conhecendo o cliente em profundidade quanto à sua situação patrimonial, perfil de risco e objetivos de curto e longo prazo. O aconselhamento é proativo, com reavaliações regulares das carteiras de investimento e ajustes estratégicos para garantir as melhores decisões a todo o momento.

 

A quem se destina o Private Banking?

O Private Banking é o serviço indicado para quem possui um património elevado e tem necessidades financeiras exigentes, com um considerável volume de ativos financeiros, investimentos diversificados, propriedades, empresas e outras formas, o que exige uma abordagem personalizada.

 

O Private Banking também é recomendado para quem tem uma dinâmica familiar complexa, pois leva em consideração as dinâmicas familiares, valores e objetivos específicos para criar estruturas eficazes de transição do Património, respeitando a visão e os valores da família.

 

O Private Banking considera tanto os ativos pessoais quanto os empresariais, uma vez que os empresários, geralmente, têm uma parcela significativa de riqueza vinculada à empresa. Além disso, o Private Banking facilita o acesso a linhas de crédito exclusivas para expansão, aquisições ou investimentos estratégicos. As empresas beneficiam ainda de assessoria especializada para gerir transações complexas, como fusões e aquisições.

 

Banco Carregosa, uma referência em Private Banking

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